資産運用

初心者からベテランまで人気が高い投資信託!基本的な仕組みやメリットを解説

投資信託

こんにちは、フリーエンジニアのHaru(@hathle)です。

「投資信託をしてみたい。」

「投資信託のメリットが知りたい。」

と感じている人は多いと思います。

投資信託という言葉を聞いた事がある人も多いのではないでしょうか?

資産運用の中で、初心者からベテランまで幅広く人気があるのが投資信託です。

人気が高い投資信託ではありますが、どんな仕組みで成り立っているか分からない人も多いと思います。

今回は、で、人気の高い投資信託について基本的な仕組みやメリットを解説します。

プロが運用した成果を分配する投資信託

投資信託

投資家から集めた資金をプロが運用してその成果に応じて投資家に分配されるのが投資信託です。

集めた資金がどのようにすれば運用されるかは、投資信託の運用方針によっても差があります。

投資信託は元本が保証されていない投資商品になります。

理由としては、損益がそのまま投資家に分配されるからです。

・手続きはすべてオンラインで完結
・世界水準の資産運用が可能
・従来の資産運用をすべて自動化

3つの会社で構成されている

投資信託

投資信託は、3つの会社によって構成されています。

  • 証券会社や銀行などの、投資信託を投資家に提供する販売会社
  • 投資信託を作り運用の支持をする中心的な存在の運用会社
  • 投資家から集めたお金を管理して、運用を行う受託会社

投資信託は販売と運用、管理の業務を行うプロで成り立っています。

販売会社は投資信託の販売や換金をする

販売会社の役割としては、投資家に対して投資信託の販売や換金を行います。

分配金の支払いも行います。具体的に投資家の口座の管理や資産運用の提供や質問などが基本的な業務です。

イメージとしては投資信託の窓口と言えるでしょう。

運営会社に対しては投資家との仲介のような役割を持っています。

投資家の申し込みに関わるお金や購入した株式や債券は受託会社が管理をしています。

販売会社が万が一破綻しても株式会社に損害が起こる可能性はない事を覚えておきましょう。

投資信託を作り運用判断を決める運用会社

運用会社の役割としては、販売会社に投資信託を作ります。そして、運用方針を決めていきます。

経済や金融情報を分析して、資産に投資をする方法を考えるので、簡単なものではありません。

信託銀行に対して運用記事をする役割もあり、万が一運用会社が破綻しても投資信託への影響はありません。

財務の管理や保管をする受託会社

受託会社は投資信託に関する全ての財産を管理しています。

運用会社から株式や債券を投資する役割があります。

運用会社と受託会社が独立していることで、

  • 投資家の財産を運用方針通りに投資が出来る

というポイントがあります。

受託会社は投資信託に関連する財産について、銀行の財産とは別に管理する事が法で定められています。

受託会社が万が一破綻したとしても投資信託への影響が及びません。

投資信託は初心者からベテランまで人気の高い資産運用の一つですが、それぞれ関係している会社の仕組みを覚えておく事が大切です。

販売会社と運用会社、受託会社においての関係性をしっかりと理解してから投資信託にチャレンジする事が大事です。

投資信託のメリットはいくつもあり始めやすい

投資信託

資産運用で人気の投資信託ですが、メリットがよく分からない事から実際に手を出せない人も多いのではないでしょうか?

投資信託のメリットとしては、

  • 少ない金額から始める事ができる
  • 分散投資を行うことでリスクを軽減する事が出来る
  • 運用はプロに任せられるので安心
  • 種類が豊富で選べる選択肢が多い

などが挙げられます。

条件や申し込み金額は、各投資信託によって異なりますが、1万円程度から始める事ができます。

資産運用や投資はかなりお金が必要というイメージがあると思いますが、少額から始められるので、初心者にも安心です。

ネット証券であれば、100円から投資信託をスタートする事が出来ます。

投資信託であれば、初めから資金の分散をさせて投資をしているので、倒産のリスクを軽減させる事が出来ます。

資産運用では、

  • 卵を一つのカゴに盛るな

という格言がありますが、投資信託であれば安心できるでしょう。

投資信託であれば、分散投資先に外国株式があればリスクを軽減する事が出来ます。

加えて、投資時間の分散による価格変動のリスクも軽減する事が出来ます。

資産運用のポイントであるリスクを幅広くカバー出来ているのが投資信託の大きなメリットと言えるでしょう。

投資信託は運用会社のプロが経済や情勢を検討してデータを分析しながら運用を行います。

初心者にとって一番大きなウエイトを占める運用を任せられる事は嬉しいポイントです。

・dポイントがたまっておトク!
・おつり投資で、コツコツ投資
・資産の管理がカンタン、便利に

まとめ

投資信託
  • プロが運用して成果を分配する投資信託
  • 投資信託は3つの会社で構成されている
  • 投資信託のメリットはいくつもあり始めやすい

資産運用において投資信託は初心者から上級者まで幅広く行なっている投資方法です。

投資信託はメリットも多く初めやすいですが仕組みをしっかり理解してから手を出すようにしましょう。

ABOUT ME
Haru
Haru
フリーエンジニア、プログラミング講師、投資家のHaruです。30歳の新たな挑戦として海外に行くことを決意。カナダのバンクーバーでVFXを学び、モントリオールでハリウッド映画の製作に携わる。フルスタックエンジニア、AIエンジニアとして独立し投資もしています。スポーツ大好きで日々のトレーニングはかかせない。平日は朝ジム、休日は朝サウナでととのっています。 最近は、講師業が楽しくて仕方がない。
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