こんにちは、フリーエンジニアのHaru(@hathle)です。
「海外積立投資ってどうやって始めればいいの？」
と感じている人は多いと思います。
資産運用の一つで、注目されている海外積立投資です。
やってみたいと興味を持っている人も多いのではないでしょうか？
でも、実際に始めるにはどのようにすれば良いのか分からないという人も多いと思います。
何も知らずに始めてしまうと、後悔する結果になってしまいます。
今回は、人気の海外積立投資で、初心者でも出来る始め方をご紹介します。
Contents
豊富な種類の海外投資
海外投資にはいくつか種類があります。
海外投資信託と海外オフショア投資の二つをしっかりと理解しておきましょう。
日本の証券会社から投資信託を購入する海外投資信託
日本の証券会社などから海外の投資信託を購入する海外投資信託です。
口座を開設した証券会社に登録されている海外の投信信託や株式が対象になっています。
手数料や制度は証券会社によって決められてます。
海外の投資信託を直接購入する海外オフショア投資
海外オフショア投資は、国内の金融機関から購入はしません。
海外に所属するIFA(金融商品仲介業者)や信託会社を経由して購入する方法です。
どのIFAから購入しても購入の手数料は必要なく商品の管理手数料は同じになります。
利益に対する税率が0％のエリアもあるので、余計な税金が必要ないというメリットもあります。
アジアでは香港やシンガポールが有名なオフショア地域になっています。
まずは口座を開設するところから始める
海外積立投資を始めるには、投資信託を保有するための口座を開設する必要があります。
一般の人が日常的に使用している銀行の口座とは大きく異なるので注意が必要です。
証券口座開設は、ネット証券の会社でも良いので自分が求める証券会社に連絡します。
外国証券取引口座を開設する
海外の投資を始めるのは、外国証券取引口座が必要になります。
通常の証券口座を開設してから、外国証券取引口座の開設を行いましょう。
ポイントとしては、海外の商品を購入するには、通常の証券口座とは別に口座を開設しなければいけないという事です。
外国証券取引口座が開設出来れば、リストから銘柄を選びます。
代理店を通して行うのが海外積立投資の基本
海外積立投資の始め方として、上記でも説明していますが、直接海外の金融機関から購入することが出来ません。
必ず海外の独立系のファイナンシャルアドバイザーを経由して購入することになります。
日本人が海外積立投資を行う際には、海外のIFAを選んだり、直接やりとりすることは難しいケースが多いので、代理店を経由するのが無難です。
良い代理店を探すポイント
海外積立投資を購入する際に窓口になるのが代理店なので、良い代理店を選ぶことも大切になってきます。
良い代理店を選ぶポイントとしては、
- リスクをしっかり説明してくれるか
- 現地法人が存在しているか
上記に注意して代理店を探すようにしましょう。
海外の投資賞品は、国内での情報がなく、見えないと言っても過言ではありません。
海外商品においてのメリット以外にもリスクやデメリットをしっかり説明してくれる代理店を選びたいものです。
現地法人が存在しているかは、海外の投資の商品は日本の金融庁に登録されていないものもあります。
金融庁に登録されていなければ、国内で販売することが出来ないことになります。
海外に法人を持っていることが必須になるので、確認しておきましょう。
海外オフショア投資の初心者であれば代理店を利用することが多いと思いますので、入念に選んで下さい。
直接IFAを選ぶ場合には注意が必要
代理店を通せばIFAを紹介してくれますが、自らIFAを選ぶことも出来ます。
IFAを選ぶ際には会社の所在地や運用実績をしっかりと見極める必要があります。
IFAを見極める方法としては、
- IFAの運用方針
- 世界で取引をしているか
- サポート体制が充実しているか
- 商品の取り扱いの種類
上記をしっかりと確認しておく必要があります。
IFAは豊富な金融に対する知識を持っている人で、大きな恩恵を得ることが出来るでしょう。
ですが、良いIFAを探すためにもポイントを押さえて探すことを心掛けましょう。
まとめ
- 海外投資には海外投資信託と海外積立投資がある
- 海外積立投資にはまず新しく口座を開設しよう
- 初心者は代理店を通して海外積立投資を行う事、良い代理店を選ぶこともポイント
- IFAは自身で探すことも可能、サポート体制や運用実績を見極めて判断すること
海外積立投資は資産運用の中で注目されている方法の一つです。
海外積立投資初心者の人は、まずは口座を開設して、代理店を見極めるようにしてください。
後悔しないためにも自身で勉強することを忘れないで海外積立投資に挑戦してみて下さい。
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